Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος Ικανοποίηση Εργασίας και Καλύτεροι Εργοδότες

Έρευνα Ικανοποίησης Χρηματοοικονομικού Συμβούλου: Η γνωστή εταιρεία έρευνας αγοράς J.D. Power και Associates (τμήμα του McGraw-Hill) διεξάγει μια ετήσια μελέτη σχετικά με την ικανοποίηση των οικονομικών συμβούλων. Το δείγμα μελέτης προέρχεται από μια βάση δεδομένων με πάνω από 720.000 άτομα στις ΗΠΑ που κατέχουν άδειες Series 6 ή Series 7 FINRA. Αυτή η βάση δεδομένων διατηρείται από μια εταιρεία που ονομάζεται Qualified Media (QM).

Δείγμα Έρευνας: Από τη βάση δεδομένων QM προέκυψε τυχαία υποσύνολο ατόμων, σύμφωνα με τις τεχνικές στατιστικής δειγματοληψίας. Αυτοί οι άνθρωποι κλήθηκαν μέσω ταχυδρομείου για να ολοκληρώσουν μια ηλεκτρονική έρευνα μεταξύ 23 Μαΐου και 19 Ιουνίου 2008. Οι έρευνες με απαντήσεις σε τουλάχιστον το 50% των ερωτήσεων που χρησιμοποιήθηκαν για τον υπολογισμό της ικανοποίησης θεωρήθηκαν έγκυρες και συγκεντρώθηκαν από 3.124 οικονομικούς συμβούλους. Ο J.D. Power δημοσίευσε τα αποτελέσματά του στις 30 Σεπτεμβρίου 2008. Οι ερωτώμενοι χωρίστηκαν σε δύο κατηγορίες:

• Υπάλληλοι μεσίτη μεσίτη
• Ανεξάρτητοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που διεκπεραιώνουν συναλλαγές μέσω ενός συγκεκριμένου αντιπροσώπου μεσιτών

Οι οδηγοί της ικανοποίησης του χρηματοοικονομικού συμβούλου: Η έρευνα του J.D. Power επικαλύπτει τις διάφορες ερωτήσεις σε οκτώ βασικές κατηγορίες που ευνοούν την ικανοποίηση των οικονομικών συμβούλων. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κλήθηκαν να επισυνάψουν ένα ποσοστό βάρους σε κάθε κατηγορία, ώστε να αντικατοπτρίζουν τη σημασία τους σε αυτές, συνολικά κατά 100% σε όλες τις κατηγορίες. Ομοίως, οι οικονομικοί σύμβουλοι έπρεπε επίσης να αποδίδουν βάρη στη σημασία κάθε ξεχωριστής έκδοσης που καλύπτεται από αυτές τις οκτώ κατηγορίες.

Οι αριθμοί στις παρενθέσεις που ακολουθούν αντικατοπτρίζουν το ποσοστό σταθμίσεων που συνδέονται με την εν λόγω κατηγορία, αντίστοιχα, από οικονομικούς συμβούλους εργαζομένων και από ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους:

• Επιδόσεις (24%, 11%)
• Αποζημίωση (16%, 12%)
• Διοικητική υποστήριξη και υποστήριξη συμμόρφωσης (14%, 18%)
• Υποστήριξη εσωτερικών επιχειρήσεων (12%, 22%)
• Εργασία (11%, 13%)
• Προϊόντα και προσφορές (9%, 7%)
• Επίλυση προβλημάτων (7%, 17%)
• Περιβάλλον εργασίας (6%, NA)

Επιχειρησιακή απόδοση περιλαμβάνει τις οικονομικές προοπτικές, την αποτελεσματικότητα της ηγεσίας, την ανταγωνιστικότητα στην αγορά και τις πρακτικές προσλήψεων και προσλήψεων.

Αποζημίωση περιλαμβάνει την πληρωμή, την ασφάλεια εργασίας, τα οφέλη λόγω συνταξιοδότησης και την ασφάλιση υγείας.

Διοικητική υποστήριξη και συμμόρφωση περιλαμβάνει τη χρησιμότητα της επενδυτικής έρευνας της επιχείρησης, τις εκπαιδευτικές ευκαιρίες των εργαζομένων, την ποιότητα της τεχνολογίας των πληροφοριών, την ανταπόκριση του προσωπικού της τεχνολογίας της πληροφορίας, την καταλληλότητα της εποπτείας της συμμόρφωσης και την ποσότητα των διοικητικών εγγράφων.

Εσωτερική επιχειρησιακή υποστήριξη περιλαμβάνει την ποιότητα, την αξιοπιστία και τη χρησιμότητα των συναδέλφων χρηματοοικονομικών συμβούλων, άλλων συναδέλφων, του προσωπικού υποστήριξης και των εποπτών.

Εργασιακά καθήκοντα να συμπεριλάβει το ποσό της πρόκλησης που προκαλείται από το έργο, την ελευθερία που δίνει στον οικονομικό σύμβουλο να συστήσει τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που θεωρεί καταλληλότερα και τον φόρτο εργασίας.

Προϊόντα και προσφορές περιλαμβάνουν την ποικιλομορφία τους, την ανταγωνιστικότητά τους, την εύλογη τιμολόγηση και τη διαθεσιμότητα εκπαιδευτικού υλικού για τους πελάτες.

Εργασιακό περιβάλλον περιλαμβάνει τις συνθήκες γραφείου, τον κώδικα ενδυμασίας και την ποιότητα των χώρων διακοπής.

Οι καλύτερες εταιρείες για χρηματοοικονομικούς συμβούλους: Οι επιχειρήσεις έλαβαν βαθμολογία σε κλίμακα 1.000 σημείων, με βάση τις απαντήσεις των οικονομικών συμβούλων στις ερωτήσεις της έρευνας. Οι απαντήσεις σταθμίστηκαν ανάλογα με τη σχετική σημασία που έδωσαν οι ερωτηθέντες στους διάφορους οδηγούς, καθώς και από τα μερίδια αγοράς των επιχειρήσεων. Μόνο εταιρείες με τουλάχιστον 100 έγκυρες έρευνες αξιολογήθηκαν.

Οι απαντήσεις των ανεξάρτητων οικονομικών συμβούλων δεν ήταν αρκετά ισχυρές για να κατατάξουν τις επιχειρήσεις, σύμφωνα με τα πρότυπα του J.D. Power, από την άποψή τους. Οι οικονομικοί σύμβουλοι των εργαζομένων κατέταξαν τις επιχειρήσεις με αυτόν τον τρόπο:

• Έντουαρντ Τζόουνς (879)
• Ο Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Βιομηχανικός μέσος όρος = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Παγκόσμιες Αγορές (Smith Barney) (624)
• Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες UBS (598)

Ο J.D. Power εξέδωσε ατομικές κατατάξεις σε επτά από τις οκτώ κατηγορίες μέτρησης. Εξαιρούν την επίλυση προβλημάτων.

• Edward Jones, Raymond James και Merrill Lynch ήταν πάνω από τον μέσο όρο της βιομηχανίας και στις επτά κατηγορίες.
• Η Merrill Lynch ήταν η τρίτη σε κάθε κατηγορία.
• Ο Edward Jones ήταν ο πρώτος σε τρεις κατηγορίες: περιβάλλον εργασίας, εσωτερική επιχειρησιακή υποστήριξη και διοικητική υποστήριξη και συμμόρφωση. Ήταν δεύτερος στα υπόλοιπα.
• Ο Raymond James ήταν ο πρώτος σε τέσσερις κατηγορίες: υποχρεώσεις εργασίας, προϊόντα και προσφορές, αποζημίωση και σταθερή απόδοση. Ήταν δεύτερος στα υπόλοιπα.
• Η UBS και η Wachovia ήταν κάτω από το μέσο όρο σε όλες τις κατηγορίες εκτός από το περιβάλλον εργασίας.

• Η UBS τελείωσε τελευταία σε πέντε κατηγορίες.
• Η Citigroup ήταν πάνω από το μέσο όρο μόνο σε καθήκοντα και αποζημιώσεις.

Ένα προβληματικό χαρακτηριστικό της μελέτης είναι ότι μια μεγάλη εταιρία χαρτοφυλακίων πλήρους υπηρεσίας, η Morgan Stanley, δεν προέκυψε αρκετές έγκυρες απαντήσεις για να καταταγεί.