Πώς να γίνετε χρηματοοικονομικός σύμβουλος

Για να καλύψουν τις τάξεις των οικονομικών συμβούλων, οι μεγάλες εταιρίες της Wall Street χρησιμοποιούσαν εκτεταμένα προγράμματα εκπαίδευσης οικονομικών συμβούλων, κυρίως για τους πρόσφατους πτυχιούχους κολλεγίων, αλλά πολλά από αυτά τα προγράμματα αποσυναρμολογήθηκαν για να εξοικονομήσουν έξοδα. Η είσοδος στο πεδίο γίνεται όλο και πιο δύσκολη. Αντ 'αυτού, οι επιχειρήσεις βασίζονται όλο και περισσότερο στην πρόσληψη έμπειρων χρηματοοικονομικών συμβούλων από ανταγωνιστές.

Γίνε Οικονομικός Σύμβουλος

Όταν οι εταιρείες τίτλων εκπαιδεύουν νέους οικονομικούς συμβούλους, αναζητούν συνήθως έμπειρους επαγγελματίες του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι οποίοι αναζητούν αλλαγή σταδιοδρομίας. Επιπλέον, να γίνει οικονομικός σύμβουλος απαιτεί συχνά εντατική δικτύωση με στόχο την εξεύρεση ενός καθιερωμένου ασκούντος ιατρείου ή μιας ομάδας πρόθυμων να αναλάβει έναν μαθητευόμενο, για να βοηθήσει στην εξυπηρέτηση ή την επέκταση του βιβλίου των επιχειρήσεων.

Επίσης, η καλλιέργεια ενός επιρροή χορηγού στο χώρο εργασίας με επιρροή και τις σωστές συνδέσεις μπορεί να αποτελέσει εισιτήριο για την είσοδο στον τομέα της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής από άλλες θέσεις στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.

Προηγούμενη πιστοποίηση και εμπειρία ως οικονομικός προγραμματιστής μπορεί να είναι ένα ιδιαίτερα χρήσιμο υπόβαθρο για κάποιον που ενδιαφέρεται να κάνει τη μετάβαση για να γίνει οικονομικός σύμβουλος. Πράγματι, ένας αυξανόμενος αριθμός ομάδων χρηματοοικονομικών συμβούλων και ομάδων πρακτικής θεωρούν ότι έχουν αξία ως μέλη για την πρόσληψη ειδικών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.

Σημειώστε ότι πολλές πρακτικές χρηματοοικονομικών συμβούλων, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που απασχολούνται σε κορυφαίες εταιρίες χαρτοφυλακίων, αναπτύσσονται αποτελεσματικά σε οικογενειακές επιχειρήσεις, με παιδιά ή άλλους συγγενείς του ιδρυτή ή επικεφαλής συμβούλου να εισάγονται για να βοηθήσουν και τελικά να κληρονομήσουν την πρακτική.

Εκπαίδευση

Ένα ελάχιστο πτυχίο πανεπιστημίου αναμένεται για έναν οικονομικό σύμβουλο. Τα μαθήματα σε οικονομικά, λογιστικά ή οικονομικά είναι χρήσιμα, αν και δεν απαιτούνται. Οι ισχυρές δεξιότητες ποσοτικής και επίλυσης προβλημάτων είναι ζωτικής σημασίας, αλλά και οι λεκτικές και οι πωλήσεις. Ένα πτυχίο Master of Business Administration μπορεί να αυξήσει τις πιθανότητες απασχόλησής σας, ανάλογα με την επιχείρηση και την κατάσταση, όπως και ένα πτυχίο στις νομικές σπουδές ή το δίκαιο.

Πιστοποίηση

Το να γίνετε οικονομικός σύμβουλος απαιτεί να περάσετε τις εξετάσεις της Σειράς 7 που προσφέρει η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) και να εκπληρώσετε τις απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης. Πρέπει να χρηματοδοτηθεί από μια εταιρεία μέλος της FINRA, όπως ο εργοδότης σας, για να συμμετάσχει στην εξέταση της σειράς 7. Σε ορισμένες επιχειρήσεις, για ορισμένες θέσεις ανώτερων οικονομικών συμβούλων, και σε ορισμένα κράτη, μπορεί να απαιτούνται ένα ή περισσότερα πρόσθετα διαπιστευτήρια.