Ο ρόλος της FINRA να γίνει χρηματοοικονομικός σύμβουλος

Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) δημιουργήθηκε τον Ιούλιο του 2007, όταν η Εθνική Ένωση Διαπραγματευτών Αξιών (NASD) συγχωνεύθηκε με τις λειτουργίες αυτορρύθμισης του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης (NYSE).

Εξετάσεις FINRA

Η FINRA διαχειρίζεται μια μακρά λίστα εξετάσεων που είναι από τις σημαντικότερες πιστοποιήσεις για άτομα που κατέχουν βασικές θέσεις σε εταιρείες-μέλη. Για κάποιες εργασίες, μπορεί να χρειαστεί να έχετε πολλαπλές πιστοποιήσεις με τη διεξαγωγή πολλαπλών εξετάσεων. Για τις περισσότερες πιστοποιήσεις FINRA, είναι απαραίτητη η επανεξέταση κάθε μερικά χρόνια, για να αποδειχθεί ότι έχετε παρακολουθήσει τις εξελίξεις στον κλάδο.

Λαμβάνοντας δοκιμές FINRA

Δεν μπορείτε να πάρετε τα τεστ FINRA ως άτομο. Αντ 'αυτού, πρέπει να χρηματοδοτηθεί από μια εταιρεία μέλος της FINRA. Έτσι, ο εργοδότης σας θα καθορίσει τις δοκιμές που πρέπει να περάσετε ανάλογα με τη δουλειά σας. Η κατάρτιση για τα τεστ FINRA κανονικά γίνεται μέσω αυτοδιδασκαλίας, αν και ορισμένοι εργοδότες μπορούν να προσφέρουν μαθήματα προετοιμασίας στο σπίτι.

Σύμφωνα με τα παραπάνω, η προσπάθεια αλλαγής εργοδότη και μετάβασης σε μια νέα θέση εργασίας για την οποία δεν έχετε ήδη την απαιτούμενη πιστοποίηση FINRA μπορεί να είναι προβληματική. Η νέα σας εταιρεία, στην πραγματικότητα, σας προσλαμβάνει σε ενδεχόμενη βάση. Εσείς, εν τω μεταξύ, θα βρίσκεστε σε ένα δυνητικά δύσκολο σημείο εάν δεν περάσετε τη δοκιμασία.

Σειρά 7: Ο τίτλος του Γενικού Επιθεωρητή Σειράς 7 είναι ίσως ο πιο γνωστός, υποχρεωτικός για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους και ορισμένες άλλες θέσεις πωλήσεων.

Σειρά 6: Το προσόν της Σειράς 6 επιτρέπει στον κάτοχο να πραγματοποιεί συναλλαγές σε ένα πολύ πιο περιορισμένο σύνολο επενδυτικών προϊόντων από τη σειρά 7. Αυτά περιορίζονται ουσιαστικά σε συσκευασμένα επενδυτικά προϊόντα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια και οι μεταβλητές προσόδους.

Σειρά 63 και 66: Οι εξετάσεις της Σειράς 63 και της Σειράς 66 καλύπτουν τους κανονισμούς περί κρατικών τίτλων και μπορεί επίσης να είναι απαραίτητοι για τις περισσότερες θέσεις του Χρηματοοικονομικού Συμβούλου.

Σειρά 65: Η Σειρά 65 είναι η Νομική Εξετάξη Επενδυτικών Συμβούλων, η οποία χαρακτηρίζει τον κάτοχο ως εκπρόσωπο συμβούλου επενδύσεων.

NASAA

Σημειώστε ότι, ενώ οι εξετάσεις των Σειρά 63, 65 και 66 διοικούνται από την FINRA, αυτές εκπονούνται από έναν ξεχωριστό οργανισμό, τον Σύνδεσμο Διαχειριστών Αξιών της Βορείου Αμερικής (NASAA). Επίσης, σε αντίθεση με τις περισσότερες δοκιμές FINRA, δεν χρειάζεται να χρηματοδοτείται από μια εταιρεία μέλος της FINRA για να ακολουθήσει τη Σειρά 63, 65 ή 66. Πολλά κράτη αποδέχονται διάφορα άλλα προσόντα, κυρίως την ΚΑΠ ή την CFA, 65 ή 66 εξετάσεις.