Οικονομικός Σύμβουλος Διαδρομή Καριέρας

Επειδή οι οικονομικοί σύμβουλοι διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο βοηθώντας τους ανθρώπους να λαμβάνουν αποφάσεις με τα χρήματά τους, το μονοπάτι για να γίνει κανείς δεν είναι απαραιτήτως εύκολο. Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος απαιτεί υψηλό επίπεδο εκπαίδευσης, δοκιμών και εμπειρίας. Ωστόσο, εάν παραμείνετε σε αυτό το μονοπάτι τότε μπορείτε να ανοίξετε ευκαιρίες για πρόοδο και άλλες κινήσεις σταδιοδρομίας στο μέλλον.

Εκπαίδευση για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

Η εκπαίδευση είναι ένα κρίσιμο βήμα προς την κατεύθυνση να γίνει οικονομικός σύμβουλος. Για να ξεκινήσετε, πρέπει συνήθως να αποκτήσετε πτυχίο πανεπιστημίου σε οικονομικά, οικονομικά, στατιστικά στοιχεία ή σε άλλο τομέα που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση. Η απόκτηση ενός μεταπτυχιακού διπλώματος δεν μπορεί μόνο να σας δώσει ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα όταν ψάχνετε για δουλειά, αλλά ορισμένες επιχειρήσεις απαιτούν από τους συμβούλους τους να έχουν μεταπτυχιακό στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA). Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορείτε να εργαστείτε στο MBA σας ενώ συνεχίζετε τις εργασίες στο πεδίο σε χαμηλότερο επίπεδο.

Τα άτομα που επιθυμούν να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν επίσης να λάβουν μία ή όλες αυτές τις πιστοποιήσεις: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ή Chartered Financial Consultant (ChFC). Παρόλο που οι πιστοποιήσεις δεν είναι απαραιτήτως απαραίτητες για να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι, έχοντας κάποιον μπορεί να σας βοηθήσει να αποκτήσετε περισσότερη δουλειά και υψηλότερες θέσεις εργασίας.

Η πιστοποίηση CFA θεωρείται το πιο διάσημο δεδομένου ότι είναι πιο δύσκολο να πάρει. Χρειάζονται περίπου τέσσερα χρόνια για να κερδίσει το πιστοποιητικό CFA, το οποίο περιλαμβάνει τη διέλευση τριών εξετάσεων που απαιτούν περισσότερες από 300 ώρες μελέτης το καθένα. Άλλες απαιτήσεις περιλαμβάνουν πτυχίο πανεπιστημίου, τέσσερα ή περισσότερα έτη επαγγελματικής επαγγελματικής πείρας (δεν χρειάζεται να σχετίζεται με τη χρηματοδότηση) και δύο ή τρία γράμματα αναφοράς.

Για να αποκτήσετε πιστοποίηση ΚΑΠ, πρέπει να έχετε πτυχίο πανεπιστημίου, πλήρη μαθήματα που περιγράφονται από το συμβούλιο της ΚΑΠ και μετά να περάσετε την εξέταση CFP. Θα πρέπει επίσης να ολοκληρώσετε 6.000 ώρες (περίπου δύο χρόνια) σχετικής εμπειρίας πριν μπορέσετε να υποβάλετε αίτηση για πιστοποίηση ή 4.000 εάν πληροίτε ορισμένα κριτήρια.

Η απόκτηση ενός ChFC είναι λίγο διαφορετική. Για να λάβετε την πιστοποίηση, μπορείτε να ολοκληρώσετε οκτώ μαθήματα αυτοδιδασκαλίας με το δικό σας ρυθμό και να περάσετε μια τελική εξέταση εντός τεσσάρων μηνών από την ολοκλήρωση του μαθήματος. Πρέπει να έχετε τρία χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας πλήρους απασχόλησης, ή δύο χρόνια εάν έχετε επίσης ένα πτυχίο ή μεταπτυχιακό.

Ανεξάρτητα από την πιστοποίηση που επιλέγετε, όλοι έχουν συνεχή εκπαίδευση και συνεχιζόμενες απαιτήσεις επαναπιστοποίησης που πρέπει να ολοκληρώσετε, εάν θέλετε να διατηρήσετε τα διαπιστευτήριά σας.

Ξεκινώντας ως οικονομικός σύμβουλος

Δεδομένου ότι όλα τα προγράμματα πιστοποίησης απαιτούν κάποια εργασιακή εμπειρία, πολλοί άνθρωποι που ασκούν σταδιοδρομία ως χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι χωρίς προηγούμενη εμπειρία ξεκινούν από την εργασία τους σε μια πιο κατώτερη θέση σε μια χρηματοοικονομική επιχείρηση, ενώ ολοκληρώνουν την εκπαίδευσή τους ή αποκτούν τα προσόντα τους. Πολλές εταιρείες προσφέρουν επίσης πρακτική εξάσκηση, και αν είστε ακόμα στο σχολείο ή πρόσφατα πτυχιούχος, ελέγξτε με το ίδρυμά σας για να δείτε εάν συνεργάζεται με οποιεσδήποτε επιχειρήσεις.

Υπάρχουν πολλά μέρη που μπορείτε να εργαστείτε ως οικονομικός σύμβουλος και ο τύπος της επιχείρησης που ενώνετε εξαρτάται από το τι είναι πιο σημαντικό για εσάς. Οι μεγάλες εταιρίες όπως το Charles Schwab ή η Fidelity Investments προσφέρουν γενικά πιο ισχυρά προγράμματα κατάρτισης και υποστήριξης, αλλά η αναρρίχηση στις τάξεις σε μεγάλες εταιρείες μπορεί να είναι πιο δύσκολη. Συχνά, οι σύμβουλοι σε μεγάλες επιχειρήσεις πρέπει να πληρούν επίσης σκληρές ποσοστώσεις παραγωγής.

Μικρότερες και περισσότερες μπουτίκ επιχειρήσεις μπορεί να μην προσφέρουν το ίδιο επίπεδο κατάρτισης ή αναγνώρισης εμπορικού σήματος που μπορεί να έχετε με μια μεγαλύτερη επιχείρηση, αλλά η αποζημίωση μπορεί μερικές φορές να είναι καλύτερη. Μπορεί επίσης να έχετε την ευκαιρία να κάνετε περισσότερους τύπους εργασίας και να αποκτήσετε μια ευρύτερη γκάμα εμπειρίας σε μια μικρότερη επιχείρηση και περισσότερες πιθανότητες να προχωρήσετε στην καριέρα σας.

Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι επιλέγουν να ξεκινήσουν τις δικές τους εταιρείες και να εργαστούν για τον εαυτό τους. Αυτή η διαδρομή είναι συνήθως πιο κατάλληλη για άτομα που έχουν ήδη κάποια εμπειρία στον κλάδο.

Άλλες δυνατότητες σταδιοδρομίας για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος μπορεί να ανοίξει άλλες πιθανές πορείες καριέρας και επιλογές για την πρόοδο. Για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που έχουν αναπτύξει εμπειρογνωμοσύνη σε συγκεκριμένο τομέα επενδύσεων ή εξυπηρέτησης πελατών, είναι πιθανό να γίνουν ειδικοί σε περιφερειακό ή εθνικό επίπεδο εντός μιας επιχείρησης.

Σε ορισμένες επιχειρήσεις, ορισμένοι οικονομικοί σύμβουλοι παραμένουν τεχνικά μέσα στη λειτουργία, αλλά μειώνουν ή εξαλείφουν τις δικές τους αλληλεπιδράσεις με τους πελάτες και αντ 'αυτού στραφούν στην ενεργή διαχείριση λογαριασμών πελατών για λογαριασμό των άλλων οικονομικών συμβούλων της εταιρείας.

Όσοι ενδιαφέρονται να ακολουθήσουν μια διαχειριστική γραμμή μπορούν να μεταβούν για να γίνουν διευθυντές πωλήσεων υποκαταστημάτων ή διαχειριστές υποκαταστημάτων για ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Ανάλογα με τις πολιτικές της επιχείρησης και το μέγεθος του γραφείου, ένας οικονομικός σύμβουλος που μετακινείται σε θέση διοίκησης υποκαταστήματος μπορεί ή δεν μπορεί να έχει την ευκαιρία να διατηρήσει ένα βιβλίο επιχείρησης.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που μετακινούνται σε διευθυντές πωλήσεων υποκαταστημάτων ή διευθυντές υποκαταστημάτων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτές τις θέσεις ως σκαλοπάτια σε θέσεις διαχείρισης περιφερειακών ή εθνικών δυνάμεων πωλήσεων ή σε διάφορες διοικητικές θέσεις σε άλλους τομείς, όπως η εμπορία ή η διαχείριση προϊόντων.