Χρησιμοποιώντας τη βάση δεδομένων FINRA BrokerCheck

Το BrokerCheck είναι μια υπηρεσία FINRA που επιτρέπει στους επενδυτές να ελέγχουν το υπόβαθρο των χρηματιστών (πολλές, αλλά όχι όλες, που ονομάζονται χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αυτές τις μέρες) και μεσιτικές εταιρείες. Περιέχει επίσης πληροφορίες για πρώην εγγεγραμμένους μεσίτες. πολλά από αυτά τα άτομα ενδέχεται να εξακολουθούν να εργάζονται στους τομείς των κινητών αξιών ή των επενδύσεων και, κατά συνέπεια, οι πληροφορίες σχετικά με αυτές μπορεί να είναι χρήσιμες για τους επενδυτές. Η υπηρεσία είναι δωρεάν και οι αναζητήσεις δεδομένων μπορούν να πραγματοποιούνται μέσω ενός ιστότοπου.

Αναφορές στους μεσίτες

Για τους μεσίτες που έχουν εγγραφεί στην FINRA τα τελευταία 10 χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των μεσίτες που δεν δραστηριοποιούνται αυτήν τη στιγμή, μια αναφορά BrokerCheck περιέχει:

• Συνοπτικά δεδομένα σχετικά με τον μεσίτη και τα διαπιστευτήρια του / της
• Έχει περάσει ένας κατάλογος με τις τρέχουσες εγγραφές, τις άδειες και τις εξετάσεις του κλάδου
• Ιστορικό εγγραφής και απασχόλησης: όλες οι εταιρίες χρεογράφων που έχουν εγγραφεί στο FINRA όπου έχουν εγγραφεί ποτέ και επίσης, κατά τα τελευταία 10 χρόνια, όλες οι άλλες εργασίες (τόσο εντός όσο και εκτός της βιομηχανίας κινητών αξιών), στρατιωτική θητεία, ανεργία και πλήρους απασχόλησης εκπαίδευση
• Γνωστοποιήσεις σχετικά με διαφορές πελατών, πειθαρχικά γεγονότα και οικονομικά θέματα στο αρχείο του μεσίτη, είτε διαπιστώθηκε ότι ο μεσίτης διαπράχθηκε είτε όχι

• Τα πιο πρόσφατα σχόλια του μεσίτη, αν υπάρχουν

Να γνωρίζετε ότι δεν είναι όλες οι ενέργειες και οι ισχυρισμοί σχετικά με τα αρχεία ενός μεσίτη να δείχνουν πραγματικά παρατυπίες.

Εάν ο μεσίτης έπαψε να έχει εγγραφεί στη FINRA πριν από περισσότερα από 10 χρόνια, η μόνη διαφορά στην τυπική αναφορά BrokerCheck αφορά το τμήμα που αφορά τις αποκαλύψεις. Περιλαμβάνει ορισμένες ποινικές, κανονιστικές, αστικές δικαστικές ή καταγγελίες ενάντια στον μεσίτη. Τα γεγονότα περιλαμβάνονται στην αναφορά εάν ο μεσίτης ήταν:

• Υποβλήθηκε σε οριστική ρυθμιστική πράξη
• Καταδικάστηκε (ή κατηγορούσε ένοχο ή δεν αμφισβητεί) ορισμένα εγκλήματα
• Υπό την επιφύλαξη πολιτικής αγωγής που αφορά δραστηριότητες που σχετίζονται με επενδύσεις
• Βρέθηκε από ένα πολιτικό δικαστήριο ότι παραβιάζει νόμους ή κανονισμούς που σχετίζονται με επενδύσεις
• Ονομασμένος ως εναγόμενος ή εναγόμενος σε διαιτητική ή αστική δίκη που ισχυρίζεται ότι παραβίασε τις πρακτικές πωλήσεων και η οποία έδωσε απόφαση εναντίον του

Η FINRA καταγράφει κάθε εκδήλωση όπως αναφέρεται από τους ρυθμιστικούς φορείς των κινητών αξιών, τον μεμονωμένο μεσίτη και τις εμπλεκόμενες επιχειρήσεις.

Αναφορές σε χρηματιστηριακές εταιρείες

Η τυπική αναφορά BrokerCheck σε μια μεσιτική εταιρεία αποτελείται από:

• Μια επισκόπηση της επιχείρησης και του ιστορικού της
• Πότε και πού ιδρύθηκε η επιχείρηση
• Οι άνθρωποι και οι οργανώσεις που ελέγχουν μετοχές ή επηρεάζουν τις δραστηριότητες της επιχείρησης
• Ιστορικό συγχωνεύσεων, εξαγορών ή αλλαγών ονόματος
• Οι ενεργές άδειες και εγγραφές της εταιρείας, οι τύποι επιχειρήσεων που ασκούν και άλλες λεπτομέρειες που αφορούν τις δραστηριότητές της
• Γνωστοποιήσεις σχετικά με τυχόν διαιτητικά βραβεία, πειθαρχικά γεγονότα και οικονομικά θέματα στο αρχείο της επιχείρησης

Σημειώστε ότι οι εκκρεμείς ή ανεπίλυτες ενέργειες μπορεί να συμπεριληφθούν και η παρουσία τέτοιων ενεργειών δεν είναι απαραίτητα ενδεικτική της παραβίασης.

Πηγές πληροφοριών

Οι πληροφορίες στο BrokerCheck προέρχονται από το Κεντρικό Αποθετήριο Καταχώρησης (CRD), το οποίο καταρτίζει την εγγραφή και την αδειοδότηση που κατατίθενται από μεσιτικές εταιρείες και μεσίτες. Οι ρυθμιστικές αρχές παρέχουν επίσης στην CRD πληροφορίες σχετικά με ορισμένες πειθαρχικές ενέργειες στις οποίες συμμετέχουν μεσίτες και χρηματιστηριακές εταιρείες.

Νόμισμα πληροφοριών

Οι εγγεγραμμένοι μεσίτες και χρηματιστηριακές εταιρίες πρέπει συνήθως να υποβάλλουν ενημερώσεις στο CRD εντός 30 ημερών από τη στιγμή που θα μάθουν για μια εκδήλωση. Το BrokerCheck αντικατοπτρίζει αμέσως τα νέα ή αναθεωρημένα δεδομένα CRD. Οι πληροφορίες συνήθως δεν ενημερώνονται για επιχειρήσεις που δεν είναι πλέον εγγεγραμμένες στο FINRA ή για μεσίτες που δεν είναι πλέον εγγεγραμμένοι στο FINRA.

Τι BrokerCheck δεν περιλαμβάνει

Παραδείγματα είναι:

• Οι κρίσεις και οι δεσμεύσεις που αναφέρθηκαν αρχικά εκκρεμούσαν αργότερα
• Η διαδικασία πτώχευσης κατατέθηκε πριν από περισσότερα από 10 χρόνια.
• Αριθμοί κοινωνικής ασφάλισης
• Πληροφορίες κατοικημένου ιστορικού
• Πληροφορίες σχετικά με την φυσική περιγραφή

Σε γενικές γραμμές, το BrokerCheck δεν περιλαμβάνει δεδομένα που δεν εισέρχονται ποτέ στο CRD, ούτε περιλαμβάνουν πληροφορίες που κάποτε, αλλά όχι πλέον. Η FINRA επιδιώκει να προστατεύσει τις εμπιστευτικές πληροφορίες πελατών, να αποκλείσει προσβλητική ή δυσφημιστική γλώσσα και να καταστείλει τις πληροφορίες που προκαλούν σημαντικές κλοπές ταυτότητας ή ανησυχίες σχετικά με την ιδιωτική ζωή.

Νέες προτάσεις γνωστοποίησης

Το 2012, η ​​FINRA εξετάζει την αύξηση των γνωστοποιήσεων στο BrokerCheck, όπως:

• Λόγοι και σχόλια σχετικά με τον τερματισμό ενός μεσίτη
• Εκπαιδευτικό υπόβαθρο
• Άλλες επαγγελματικές ονομασίες, όπως CFA ή CFP
• Περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις καταγγελίες επενδυτών κατά των χρηματιστών

Εν τω μεταξύ, οι προσκλήσεις από δικηγόρους επενδυτών για να συμπεριλάβουν τις βαθμολογίες που έχουν ληφθεί σε εξετάσεις όπως η Σειρά 7, αντιτίθενται στην FINRA και είναι ιδιαίτερα δημοφιλείς μεταξύ των χρηματιστών. Οι εμπειρογνώμονες αναφέρθηκαν στο Η Wall Street Journal (29 Μαΐου 2012) αμφισβητούν τη χρησιμότητα της δήλωσης των αποτελεσμάτων των δοκιμών, καθώς δείχνουν ότι δεν συσχετίζονται με τις μελλοντικές επιδόσεις των επενδύσεων ή την ποιότητα των υπηρεσιών, οι κύριοι κινητήριοι μοχλοί ικανοποίηση πελατών.