Πώς να γίνετε βοηθός πωλήσεων του εγγεγραμμένου χρηματιστή

Ένας βοηθός πωλήσεων μεσιτών βοηθά τους οικονομικούς συμβούλους (που συνήθως ονομάζονται μεσίτες) με τη διαχείριση του χρόνου, αντιμετωπίζοντας συνήθεις ερωτήσεις πελατών, κυρίως εκείνες που σχετίζονται με θέματα συντήρησης λογαριασμών, απελευθερώνοντας τους οικονομικούς συμβούλους να αφιερώνουν περισσότερο χρόνο στη δραστηριότητά τους με προστιθέμενη αξία, παρέχοντας επενδυτικές συμβουλές.

Ενώ η φράση "βοηθός πωλήσεων μεσιτών" εξακολουθεί να είναι κοινή γλώσσα, οι περισσότερες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας θα χρησιμοποιήσουν επισήμως "οικονομικό σύμβουλο πωλήσεων βοηθός", ή κάτι παρόμοιο, αντικατοπτρίζοντας τον τίτλο των επαγγελματιών επενδύσεων που βοηθούνται από αυτά τα άτομα. Αυτή η κατηγορία εργασίας είναι μεταξύ εκείνων που παραδοσιακά συνδέονται με γυναίκες στη Wall Street.

Καθήκοντα του βοηθού πωλήσεων του εγγεγραμμένου μεσίτη

Ένας βοηθός πωλήσεων προβάλλει τηλεφωνήματα σε οικονομικούς συμβούλους και λύνει επιχειρησιακά προβλήματα, όπως θέματα με δηλώσεις, καταθέσεις, επιταγές και συναλλαγές με πιστωτικές κάρτες.

Η υποστήριξη ενός πολυάσχολου χρηματοοικονομικού συμβούλου με ένα μεγάλο κατάλογο πελατών σημαίνει συνεχή ροή τηλεφωνικών ερωτήσεων και συνεχή πίεση χρόνου για την επίλυση προβλημάτων. Εκείνοι με άριστες ικανότητες ανθρώπων απολαμβάνουν συχνά τη συνεχή αλληλεπίδραση με τους πελάτες. Η αντιμετώπιση προβλημάτων για τους πελάτες δίνει την εστίαση της εργασίας και τα σαφή κριτήρια για την επιτυχία. Έτσι, ένας βοηθός πωλήσεων έχει μεγάλη επίδραση στην ικανοποίηση των πελατών.

Οι εγγεγραμμένοι βοηθοί πωλήσεων εκτελούν τα ίδια καθήκοντα, πέραν της επεξεργασίας των μη ζητηθέντων εμπορικών παραγγελιών. Ωστόσο, συνήθως δεν επιτρέπεται να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές οποιουδήποτε είδους.

Μια εβδομάδα εργασίας 40 ωρών ή κάτι κοντά σε αυτήν είναι χαρακτηριστικό για έναν βοηθό πωλήσεων. Παρ 'όλα αυτά, υπάρχουν περιθωριοποιημένες περιόδους, όπως κατά τις ταραχώδεις αγορές, όταν η εργασία εκτείνεται πέρα ​​από αυτές τις ώρες. Επιπλέον, οι βοηθοί πωλήσεων αναμένεται συχνά να παρακολουθήσουν εκδηλώσεις στις οποίες διασκεδάζουν οι πελάτες.

Χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι-αμειβόμενοι βοηθοί πωλήσεων

Σε μια συνεχιζόμενη προσπάθεια μείωσης των εξόδων, πολλές εταιρείες χρηματιστηριακής διαμεσολάβησης και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων έχουν μεταφερθεί σε ένα σύστημα στο οποίο η αμοιβή των βοηθών πωλήσεων αφαιρείται από την αμοιβή των οικονομικών συμβούλων. Η Morgan Stanley, η οποία σήμερα έχει το μεγαλύτερο αριθμό οικονομικών συμβούλων, είναι το πιο αξιοσημείωτο παράδειγμα.

Αυτοί οι βοηθοί πωλήσεων είναι επισήμως υπάλληλοι της επιχείρησης, αλλά η επιχείρηση έχει ουσιαστικά ανακουφιστεί από τα πολλά, αν όχι όλα, έξοδα αποζημίωσης. Όπου υπάρχει αυτό το σύστημα, είναι υποχρεωμένο να μειώσει τις θέσεις εργασίας και να πληρώσει τις δυνατότητες των βοηθών πωλήσεων. Μόνο οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι θα κερδίσουν αρκετά ώστε να αναλάβουν έναν βοηθό πωλήσεων ή να πληρώσουν έναν ανταγωνιστικό μισθό.

Προσδοκίες μισθού

Η αποζημίωση ποικίλλει σε μεγάλο βαθμό, ανάλογα με την επιχείρηση και το μέγεθος και την κερδοφορία του βιβλίου των οικονομικών συμβούλων. Ο μισθός για έναν έμπειρο βοηθό πωλήσεων θα κυμαίνεται συνήθως μεταξύ $ 30.000 και $ 60.000. Οι εγγεγραμμένοι βοηθοί πωλήσεων, όπως αναμένεται, τείνουν να κερδίζουν στο υψηλότερο τέλος αυτού του εύρους. Η επιλεξιμότητα συμμετοχής σε ομάδες μπόνους ποικίλλει ανάλογα με την εταιρεία.

Ευκαιρίες προόδου για τους βοηθούς πωλήσεων του εγγεγραμμένου μεσίτη

Καθώς ανεβαίνετε την καμπύλη μάθησης, αναζητήστε ανοίγματα που υποστηρίζουν πιο έμπειρους και επιτυχημένους οικονομικούς συμβούλους, με στόχο να κερδίσετε μια αντίστοιχη αύξηση στην αμοιβή εάν κάποιος σας φέρει στο πλοίο. Πολύ λιγότερο συχνά, ένας βοηθός πωλήσεων (ειδικά ένας εγγεγραμμένος) μπορεί να χρησιμοποιήσει την εμπειρία υποστήριξης πωλήσεων για να γίνει οικονομικός σύμβουλος. Ενώ αυτό το μονοπάτι έχει λογική νόημα, μπορεί να υπάρξουν πολιτισμικά εμπόδια σε ορισμένες επιχειρήσεις να το πάρουν. Μια άλλη κορυφαία επιλογή είναι να χρησιμοποιήσετε τις καθημερινές σας επαφές με τις περιοχές χρηματιστηριακών δραστηριοτήτων της εταιρείας για να μετακινηθείτε εκεί.

Πρώτον, πρέπει να σας απασχολούν από την άποψη της κατανόησης των ειδών των ανθρώπων με τους οποίους θα εργάζεστε στενά, των ρόλων τους και του τρόπου με τον οποίο μπορούν να σας βοηθήσουν και στην βάση πελατών που εξυπηρετείτε.

Δεύτερον, έχουν επίσης σημασία από την προοπτική να εντοπιστούν οι πιθανές μελλοντικές επιλογές σταδιοδρομίας, αν αποφασίσετε να προχωρήσετε. Σε αυτό το πλαίσιο, δείτε επίσης τα άρθρα μας σχετικά με τη σημασία της δικτύωσης, της καθοδήγησης και των χορηγών στο χώρο εργασίας στην εξέλιξη της σταδιοδρομίας και την εξέλιξη.

Απαιτούμενη εκπαίδευση και πιστοποιήσεις

Κατά τα προηγούμενα χρόνια, αυτή η κατηγορία εργασίας θεωρήθηκε κατάλληλη για αποφοίτους γυμνασίου. Σήμερα, σε συνεννόηση με τη γενική αύξηση του ελάχιστου εκπαιδευτικού επιπέδου που αναμένεται για πολλές θέσεις, απαιτείται κανονικά ένα πτυχίο. Τα μαθήματα στα οικονομικά, τα λογιστικά ή / και τα οικονομικά είναι χρήσιμα, αν και δεν απαιτούνται.

Δεν απαιτούνται ειδικές πιστοποιήσεις, εκτός από τους εγγεγραμμένους βοηθούς πωλήσεων. Οι άνθρωποι αυτής της υποκατηγορίας του πεδίου μπορούν να αποδεχθούν και να επεξεργαστούν τις μη ζητηθείσες εντολές εμπορικών συναλλαγών τίτλων, οι οποίες τοποθετούνται αποκλειστικά από τους πελάτες με δική τους πρωτοβουλία.

Τουλάχιστον, οι εγγεγραμμένοι βοηθοί πωλήσεων πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις της σειράς 11 που προσφέρονται από την FINRA και να πληρούν τις απαιτήσεις της συνεχούς εκπαίδευσης. Όμως, οι μεγάλες επιχειρήσεις τίτλων απαιτούν πολύ αυστηρότερες προσόντα, επιμένοντας όμως να περάσουν τις ίδιες εξετάσεις της σειράς 7 και της σειράς 66 που αποτελούν μέρος της πιστοποίησης και της κατάρτισης των οικονομικών συμβούλων.